防范非法金融，守住钱袋子

湖南日报全媒体(méitǐ)记者 黄利飞 “轻松赚10万(wàn)”“3天翻倍”……这些“稳赚不赔”的字眼是否很让人怦然心动？别高兴太早(tàizǎo)，当心落入非法金融活动陷阱。 6月是防范(fángfàn)非法金融活动宣传月，全省各界协作联动(liándòng)，打响“守住钱袋子•护好幸福家”保卫战。 永兴农商银行开展防非金融(fēijīnróng)知识宣传 非法金融(jīnróng)活动形式日益多样化 “只需花钱抢单参与‘集星游戏’，7天后就能拿回本金和收益！”小刘被朋友安利了一款(yīkuǎn)APP，该(gāi)平台(píngtái)号称投资美容项目，7天后即可获得收益。刚开始小刘提现顺利，可一个月后APP突然无法正常使用，这时他才(cái)知道，老板早已卷钱跑路。 这是一场(yīchǎng)名为美容投资、实为非法集资骗局。 张先生(xiānshēng)想买车，但资金紧张。某中介声称可为其办理公积金信用(xìnyòng)贷，还发来了银行的贷款审批截图和数位“客户”的好评信息。但在提交(tíjiāo)征信报告后，对方(duìfāng)以“征信瑕疵”为由，要求张先生支付高额费用并承诺为其进行“包装”。最终张先生被骗，支付的费用无法追回。 这是一场假冒(jiǎmào)“银行助贷”的骗局。 攸县农商(nóngshāng)银行开展防非金融知识宣传 就在我们身边，刘大爷遭遇过“代理退保”骗局，孙先生加入(jiārù)一个炒股群后遇到了“非法荐股”骗局……省委金融办风险防控一处相关负责人介绍，近年来(jìnniánlái)，非法金融活动形式日益多样化(duōyànghuà)，手段不断(bùduàn)翻新，不法分子常以高额回报、快速获利为诱饵(yòuěr)，吸引公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等活动。 “面对花样翻新的非法(fēifǎ)金融活动，我们唯有擦亮双眼，才能(cáinéng)守护好自己的血汗钱，共同(gòngtóng)维护健康稳定的金融环境。” 湖南金融监管局相关处室负责人说。 据了解(liǎojiě)，今年以来，省委金融办、省委宣传部、省司法厅、湖南金融监管局等部门加强协同(xiétóng)联动，积极做好(zuòhǎo)全省防非宣传教育(xuānchuánjiàoyù)工作。省委金融办常态化开展(kāizhǎn)防非进校园、进社区等“七进(qījìn)”活动，还首创网络主播防非公益宣传联盟，以“流量思维”赋能防非宣传等，筹划6月防非宣传月活动，组织全省各地区各部门积极开展(jījíkāizhǎn)防非短视频大赛、知识答题赛等系列活动。湖南金融监管局密切配合，有力组织辖内各金融机构开展防非宣传教育。 建设银行湖南省(húnánshěng)分行到社区开展防非宣传 善用科技手段有效(yǒuxiào)识别和防范 一位老人执意汇款“帮人买家具”，银行员工从模糊(móhú)的借款信息和手机(shǒujī)微信里的“扶贫”字眼中察觉危险。近日，工商银行湘潭板塘支行成功拦截一起针对老年人的诈骗(piàn)案件，避免了老人积蓄被骗。 湖南金融监管局相关处室负责人认为，防范非法(fēifǎ)金融活动，金融机构需发挥“前哨”作用，银行员工“多看一眼”“多问一句(yījù)”和“多想一步”，说不定就能(néng)及时发现风险苗头，采取(cǎiqǔ)防范措施，守住群众血汗钱。 交通银行湖南省分行积极参与2025年(nián)防范非法金融活动(huódòng)宣传月活动 数字化时代，利用科技手段防范(fángfàn)非法金融活动不可或缺。 清华大学国家金融研究院院长田轩说，构建智能监测系统，实时分析资金流向和交易行为，及时发现异常交易行为，同步建立风险预警模型，做到(zuòdào)“早(zǎo)(zǎo)识别、早预警、早发现、早处置”。 2023年底正式运行的省地方金融(jīnróng)风险监测预警(yùjǐng)平台(píngtái)，通过综合举报受理系统、舆情(yúqíng)广告监测系统等7个子系统，实现对地方金融组织、非法金融活动及重点企业涉金融风险等的监测预警，建立起了举报受理、数据分析、研判定级、预警提醒、联动处置(chǔzhì)的全链条地方金融风险防控体系。 中信银行长沙分行携手美团共筑金融安全(ānquán)防线 如果不幸遭遇非法金融活动，该怎么办(zěnmebàn)？ 湖南湘军麓和律师事务所执行(zhíxíng)主任李斌全建议，应第一时间报警并保存相关证据，积极配合警方调查；寻求专业法律援助，通过法律途径追讨损失；公众也(yě)应加强学习，了解非法(fēifǎ)金融活动的常见手法和特征，提升防范意识和识别能力(nénglì)。 多方协力共创良好生态(shēngtài) “金融诈骗花样多，今天我们和您说。天上不会掉馅饼，一夜暴富不可信。养老投资要留心，非法集资坑本金。”近日，一段由株洲农商银行(yínháng)工大支行、泰山路派出所、文家冲社区联合自编自演(zìbiānzìyǎn)的防非反诈快板视频，在(zài)株洲各(gè)公共平台广泛传播。 放眼全省，各金融机构宣教形式和活动丰富多彩。湖南建行为老年群体客户定向发送43万条防非(fángfēi)风险(fēngxiǎn)提示短信；湖南交行开展“普及金融知识万里行”活动；中信银行长沙分行营业部提倡(tíchàng)骑手以“送餐+送知识”的模式，让金融安全提示随餐入户(rùhù)…… 工商银行湖南省分行向老年群众讲解“扶贫”幌子下(xià)的骗局 非法金融活动是一个危害群众利益、关乎稳定大局的社会问题，防非需要(xūyào)社会各界共同努力、广泛参与(cānyù)。 省委金融办风险防控一处相关负责人介绍，为强化(qiánghuà)监测预警，我省打造“金融+公安”合力，实现了与省公安厅(shěnggōngāntīng)、市县公安局、基层派出所无缝对接(duìjiē)，建立了两部门综合台账管理库，对风险主体统一管理；逐步健全涉非风险处置“全链条”、行政执法(zhífǎ)与刑事司法(sīfǎ)“双协同”、数据系统力量“三融合”。 省委金融办还联合省委网信办、省公安厅(shěnggōngāntīng)等单位的11个党支部，建立(jiànlì)了防范非法金融活动党建协作机制，推动非法金融活动联防联控。 其他各相关单位机构紧密协同(xiétóng)。如省委金融(jīnróng)办、湖南金融监管局、人民银行湖南省分行、省公安厅等，推动建立(jiànlì)防范非法金融活动可疑资金监测预警机制，对非法金融活动精准识别、提前预警。